Обзор пластиковых карт Мастеркард в Сбербанке
Пластиковые карты Мастеркард от Сбербанка — уже не просто средство расчета, это удобный инструмент для оплаты покупок и услуг, перевода денежных средств в любую точку земного шара, накопления и использования бонусов. Mastercard – распространенная платежная система международного уровня. Ее выбирают множество пользователей, поскольку находят в линейке продукта оптимальный вариант для удовлетворения финансовых потребностей.
Сбербанк предлагает карточки Мастеркард двух типов:
- дебетовые;
- кредитные.
Тот и другой вид различается по классовой категории:
- классические;
- золотые;
- премиальные.
Активное использование карт дает клиенту ряд привилегий (в зависимости от уровня): снижение стоимости обслуживания, увеличенные лимиты, выгодный кэшбек и бонусы, индивидуальный дизайн.
Тарифы и условия по Mastercard
Разновидности карточных продуктов Мастеркард, их особенности, лимиты и тарифы приведены в таблицах ниже.
Дебетовые карты
| Название | Стоимость годового обслуживания (в рублях) | Срок действия (в годах) |
Бонусы «Спасибо» |
Лимиты на снятие наличных (в рублях) в день/месяц |
|---|---|---|---|---|
| Золотая | 3 000 | 3 | до 5% на покупки, до 20% у партнеров | 300 000 / 3 млн. |
| Классическая | 750 — 1-й год;
450 — 2-й и последующие |
3 |
до 20% у партнеров | 150 000 / 1,5 млн. |
| Классическая с дизайном на выбор
/дизайном League of Legends |
750 1-й год;
450 — 2-й и последующие + 500 стоимость дизайна |
3 | до 20% у партнеров | 150 000 / 1,5 млн. |
| Молодежная | 150 | 3 | 0,5% на покупки, до 10% у партнеров | 150 000 / 1,5 млн. |
| Моментальная | 0 | 3 | до 20% у партнеров | 50 000 / 100 000 |
Каждая карточка MasterCard имеет не только стандартный набор опций, но и свои особенности. Когда речь идет о дебетовых пластиковых продуктах, к стандартным действиям относятся оплата покупок/услуг, денежные переводы, снятие наличных, накопление и использование бонусов. Для разных видов карт характерны различия по таким параметрам, как стоимость обслуживания и лимиты, валюта, дизайн.
Многие клиенты признают оптимальной расчетной картой Моментальную. Она не требует платы за обслуживание, но дает практически те же возможности, что и другие виды. Единственный минус – самые строгие в линейке лимиты на снятие средств.
Кредитные карты
| Название | Стоимость обслуживания (в рублях) |
Бонусы Спасибо | Кредитный лимит, руб. |
Ставка стандартная / персональная |
|---|---|---|---|---|
| Золотая | 0 | до 0,5 на покупки, до 20% у партнеров | до 300 000 (с)
до 600 000 (п) |
25,9% (с);
23,9% (п) |
| Классическая | 0 | до 0,5 на покупки, до 20% у партнеров | до 300 000 (с)
до 600 000 (п) |
25,9% (с);
23,9% (п) |
| Премиальная | 4 900 | до 20% | до 600 000 (с)
до 3 000 000 (п) |
23,9% (с);
21,9% (п) |
У всех карт имеется льготный период — до 50 дней, перод их действия — 3 года. К стандартным услугам по кредиткам относятся оплата покупок/услуг, снятие наличных, накопление и использование бонусов. Индивидуально определяются процентная ставка и кредитный лимит. Выгоднее всего получать карту по предодобренному предложению. В этом случае и лимит выше, и ставка ниже.
Как получить
Получить Мастеркард от Сбербанка можно двумя способами:
- В офисе банка. Для этого необходимо подойти в отделение с паспортом (при оформлении кредитных карт, возможно, понадобятся дополнительные документы) и заполнить анкету-заявление.
- В личном кабинете на сайте банка. Это наиболее удобный и быстрый способ оформления заявки на карту.
В сервисе Сбербанк Онлайн можно заказать Золотую, Классическую и Молодежную карты из линейки дебетовых продуктов и Золотую, Классическую, Премиальную из кредитной линейки.
Стандартный срок изготовления– 10-14 дней. Для продуктов с индивидуальным дизайном отводится более продолжительный период – до полутора месяцев.
Уровни привилегий и возможности
Пластиковые карты Мастеркард имеют широкий спектр возможностей, их владельцы обретают финансовую свободу в любой точке мира.
Возможности дебетовой карточки Мастеркард Стандарт:
- круглосуточное обслуживание;
- комфортные приобретения и интернет-покупки в одно касание;
- оплата кредитов онлайн без комиссии;
- участие в бонусной программе «Спасибо»;
- выпуск дополнительной карты;
- открыть карту можно в 3-х видах валюты (рубли, доллары, евро);
Возможности дебетовой карты Голд — все вышеперечисленные пункты, плюс:
- повышенный лимит на снятие наличных;
- привилегии от Mastercard (скидки на услуги и покупки билетов в театр/кино);
- доступна услуга «Индивидуальный особый режим», позволяющая снизить риск несанкционированных операций.
Возможности Молодежной карточки:
- оформить можно при достижении 14 лет;
- недорогое годовое обслуживание;
- участие в бонусной программе «Спасибо»;
- онлайн и реальные покупки одним касанием;
- снятие наличных.
Вместе с этим есть ряд ограничений:
- открыть счет предлагается только в рублях;
- отсутствует возможность оформления дополнительной карты;
- ограничение по возрасту (14-25 лет).
Возможности Моментальной карточки Мастеркард:
- бесплатное годовое обслуживание;
- моментальное получение;
- открыть счет можно в 3-х видах валюты;
- участие в системе накопления бонусов от Сбербанка.
Наряду с возможностями продукта существуют следующие ограничения:
- самый низкий лимит на снятие наличных – 50 000 рублей;
- оформляется карта только в офисе банка;
- выпуск дополнительной карты невозможен.
Возможности кредиток Мастеркард:
- быстрое оформление заявки и получение карты;
- присутствие беспроцентного льготного периода;
- многофункциональность;
- оплата покупок онлайн;
- бесплатное годовое обслуживание (за исключением Премиальной карты);
- ограничение по сумме – до 600 000 рублей (Премиальная – 3 000 000 рублей);
- участие в программе бонусов.
Ограничения:
- счет только в рублях;
- невозможно производить переводы с кредитных карточек на собственные или чужие карты и счета;
- льготный период не действует на снятие наличных.
Компания Mastercard также разработала систему лояльности клиентов, то есть разнообразные поощрения и бонусы постоянным и активным пользователям. Некоторые карты дарят обладателям ряд привилегий.
Держателям Mastercard Standart и Gold предоставляются скидки:
- 10% на приобретение билетов Яндекс.Афиша;
- 10% на прокат авто Яндекс.Драйв;
- 10% на посещение «Синема парк», «Формула кино»;
- бесплатных 2 месяца в интернет кинотеатре IVI;
- 20% на покупки сети «Body Shop».
Бонусы для владельцев Премиальных продуктов (World Mastercard, Platinum Mastercard, World Mastercard Black Edition):
- 10% на покупки в отдельных бутиках ГУМа;
- 15% на билеты в кинозал ГУМ;
- свободный доступ в бизнес-зал в Шереметьево, в Пулково, в бизнес-залы за границей;
- 15% на Яндекс.Такси;
- скидки в различных отелях;
- 10% на меню в отдельных ресторанах;
- 10% на билеты в кинотеатрах.
Держателям Mastercard Business можно рассчитывать на следующие скидки и бонусы:
- 15% в сети METRO для новых клиентов;
- 2 месяца бесплатно и номер в подарок от MTT Бизнес;
- 30% на ряд товаров PHILIPS;
- 3 месяца бесплатно на первую кампанию в Яндекс.Карты;
- 50% на подбор персонала и рекламу на SuperJob;
- 500 рублей скидка на поездку в Яндекс.Такси.
Полный список акций и бонусов, а также сроки акций держатели пластиковых носителей могут узнать на сайте банка, в котором оформлялась карточка, либо на сайте платежной системы.
Преимущества и недостатки карт Мастеркард в Сбербанке
Мастеркард – очень популярная платежная система, ее выбирают миллионы клиентов по всему миру. Если сравнивать Mastercard с картами других платежных систем, можно отметить как плюсы, так и минусы данного банковского продукта. Какая платежная система лучше, решает клиент, исходя из плюсов и минусов каждой.
К несомненным плюсам относятся следующие характеристики:
- наибольший охват стран, в которых действует платежная система (Visa – порядка 200 стран; Mastercard – более 200);
- наибольшее количество банков-партнеров на территории России;
- наибольшее количество компаний в мире, принимающие платежи от Mastercard (Visa – около 20 млн.; Mastercard – около 30 млн.);
Слабыми позициями рассматриваемой платежной системы принято считать:
- уровень системы безопасности, отсутствие дополнительных функций защиты денежных средств;
- меньшая популярность системы за границей;
- меньшее количество банкоматов, работающих с Mastercard.
Стоит отметить, что с платежной системой Мастеркард работают множество банков. Каждая финансовая организация предлагает свои пластиковые продукты, отличающиеся условиями получения, стоимостью обслуживания, участием в системе бонусов.
Преимуществами Mastercard от Сбербанка считаются:
- бесплатное годовое обслуживание (дебетовая Моментум; Золотая и Классическая — кредитные);
- участие в бонусной программе от Сбербанка;
- круглосуточное управление счетом онлайн значительно экономит время держателей карт Мастеркард от Сбербанка;
- предоставляет возможность бесконтактной оплаты.
К недостаткам относятся:
- высокая стоимость годового обслуживания отдельных продуктов;
- недостаточная система безопасности;
- Мастеркард не участвует в благотворительной программе «Подари жизнь», не подключена к бонусной программе «Аэрофлот».
Сбербанк предлагает целый ряд банковских продуктов платежной системы Мастеркард. Какую карту выбрать, решает клиент, ориентируясь на свои финансовые потребности, а также на возможности и предложения конкретных видов.
