Кредитные и дебетовые карты Аэрофлот от Сбербанка: условия и тарифы

Коммерческие компании часто проводят совместные маркетинговые мероприятия, чтобы привлечь новых клиентов. Некоторые предложения особенно выгодны для граждан. Аэрофлот и Сбербанк создали программу, позволяющую клиентам банка приобретать бесплатные билеты на самолет.

Сбербанк Аэрофлот

Общая информация

Данные платежные средства имеют стандартные характеристики. Их выдают в отделениях Сбербанка, держатели могут расплачиваться через платежные терминалы, переводить деньги с помощью мобильного приложения и интернет-банкинга и т.д. На карту наносится логотип и название авиакомпании.

Главная особенность – бонусная программа. Человек пользуется картой, и ему начисляются баллы в зависимости от потраченной суммы. После этого гражданин может использовать мили для оплаты авиабилетов, бронирования отелей и т.д.

Карты Аэрофлота могут быть:

дебетовыми – клиент зачисляет и использует собственные средства;
кредитными – покупки совершаются за счет кредитных средств Сбербанка.

Существует 3 уровня карт:

Классическая. Это базовый уровень.
Золотая. Выше стоимость обслуживания, больше кредитный лимит. Держатель получает больше бонусов.
Премиальная. Такие платежные средства выдаются зарплатным клиентам и людям, которые активно пользуются услугами Сбербанка.

Тарифы и условия

Чтобы понять, какая из карт будет выгоднее для клиента, следует изучить действующие тарифы. Условия использования дебетовых платежных средств, подключенных к программе Аэрофлота:

Название карты	Классическая	Золотая	Премиальная
Тип	Visa Classic	Visa Gold	Visa Signature
Стоимость годового обслуживания (в рублях)	900 и 600 за дополнительную карту. Со 2-го года – 600 (450 за дополнительную карту).	3500 (3000 за дополнительное платежное средство)	12000 (2500 за каждую дополнительную карту)
В какой валюте можно открыть карту	В рублях, евро или долларах США.	В рублях, евро или долларах США.	В рублях, евро или долларах США.
Начисление миль	1 миля за 60 рублей/1 доллар/1 евро расходов и 500 приветственных миль	1,5 мили за 60 рублей/1 доллар/1 евро и 1000 при заключении договора	2 мили за 60/1 доллар/1 евро потраченных рублей и 1000 приветственных миль
Лимит на снятие наличных (в рублях)	1,5 млн. в месяц.	3 млн. в месяц	5 млн. в месяц
Комиссия за снятие наличных	Бесплатно до 150000 в банкоматах и кассах Сбербанка. В других банкоматах – 1%, но не менее 100 рублей, в кассах других банков – 1%, но не менее 150 рублей. Снимать более 150000 рублей можно в кассах Сбербанка. Комиссия – 0,5% от суммы.	До 300000 рублей можно снимать без комиссии в банкоматах и кассах Сбербанка. В кассах других банков – 1% от суммы, минимум 150 рублей. В банкоматах других банков – 1% от суммы, минимум 100 рублей. От 300000 наличными можно получить только в кассах Сбербанка с комиссией 0,5% от суммы.	При сумме до 500000 рублей не взимается в банкоматах и кассах Сбербанка. В других банкоматах – 1% от суммы, но не менее 100 рублей. В других кассах – 1% от суммы, но не менее 150 рублей. Более 500000 рублей можно снимать только в кассах Сбербанка.

Карты выпускаются на 3 года, перевыпуск бесплатен. Все платежные средства открываются в рублях. Расплачиваться можно, в том числе, и за рубежом.

Условия использования кредитных карт Аэрофлота:

Название карты	Классическая	Золотая	Премиальная
Тип	Visa Classic	Visa Gold	Visa Signature
Грейс-период (в днях)	до 50	до 50	до 50
Кредитный лимит (в рублях)	до 300000 (до 600000 с персональным лимитом)	до 300000 на стандартных условиях и до 600000 для клиентов с предварительным одобрением выпуска	до 3 млн.
Стоимость годового обслуживания (в рублях)	900	3500	12000
Ставка	25,9% (23,9% для клиентов с персональным лимитом)	Стандартная – 25,9%, при предварительном одобрении – 23,9%	21,9% годовых
Начисление миль	1 за каждые потраченные 60 рублей/1 доллар/1 евро + 500 миль при выпуске карты	1,5 за каждые 60 рублей/1 доллар/1 евро + 1000 приветственных миль	2 за 60 рублей/1 доллар/1 евро расходов + 1000 миль при выпуске карты
Лимит выдачи наличных в сутки (в рублях)	150000. В банкоматах Сбербанка – 50000.	Общий – 300000, включая 100000 в банкоматах Сбербанка	300000, включая лимит 100000 в банкоматах Сбербанка
Комиссия за снятие наличных	3% в Сбербанке и дочерних компаниях, 4% при обращении в другие банки, но не менее 390 рублей	3% при снятии в Сбербанке и дочерних банках, 4% в иных банках, но не менее 390 рублей	3% за операции в Сбербанке и дочерних банках, 4% — в других банках. Но не менее 390 рублей
Ставка при просрочке платежа	36%	36%	36%

Чем выше статус карты, тем больше кредитные лимиты и выгоднее конвертация потраченных средств в мили.

Держатели Visa Signature получают доступ к сервису Сбербанк Премьер, что подразумевает:

консьерж-сервис;
персонального менеджера;
выделенную телефонную линию;
при визите в офис клиента обслужат без очередей.

Дополнительно по Visa Signature человек получает:

бесплатный интернет в роуминге;
скидки 8% на отели;
цены на трансферы из аэропорта и обратно ниже на 20%;
скидка 10% на услуги проката автомобилей;
спецпредложения по питанию и обслуживанию на борту и упаковке багажа.

Бонусные мили: описание программы

Человек платит картой в магазинах, ресторанах, кафе и т.д., включая платежи через интернет по реквизитам. В зависимости от размера трат начисляются бонусы.

Мили нельзя получить:

за списание комиссии банком;
при проведении платежей с помощью мобильного банкинга;
при использовании карты в устройствах самообслуживания;
при платежах через мобильное приложение;
за переводы денег, включая оплату мобильного телефона, услуг ЖКХ и т.д.;
при покупке ценных бумаг, драгметаллов, дорожных чеков;
за расходы в казино, траты на лотерейные билеты, ставки на тотализаторах и в букмекерских конторах.

Если клиент отменил покупку, банк уменьшит количество начисленных миль в текущем месяце или в последующих периодах. Такой же порядок действует, если гражданин ошибочно получил бонусы. Порядок начисления баллов может быть изменен в рамках рекламных акций. Узнать о накопленных милях можно на сайте компании Аэрофлот в личном кабинете. Также на телефон клиента ежемесячно поступают СМС с соответствующей информацией.

Мили списываются, если в течение 2 лет гражданин ни разу не летал рейсом Аэрофлота или компании-партнера по тарифам, где начисляются мили. То есть билеты нужно оплатить деньгам.

Накопленные баллы можно использовать при оплате следующих товаров или услуг:

авиабилеты;
проживание в отелях;
покупка товаров в специальном магазине Аэрофлота (бытовой техники, предметов для путешествий и т.д.).

Также мили можно пожертвовать на благотворительность.

По общему правилу бонусы по программе «Спасибо от Сбербанка» нельзя получить при расчетах платежными средствами с логотипом Аэрофлота. Исключение сделано для дебетовых карт – их держатели получают баллы при покупках в компаниях-партнерах.

Участники бонусной программы получают ряд дополнительных преимуществ:

возможность брать дополнительный багаж;
пользование программой Sky Priority – обслуживание на отдельной стойке регистрации, ускоренный контроль документов при вылете, приоритетная посадка на борт на контактных стоянках и т.д.;
доступ в комфортабельные залы ожидания;
бронирование платных билетов, когда рейс полностью выкуплен;
кредит бонусных миль;
иные привилегии.

Возможность использования привилегий зависит от уровня участника. Их 3:

серебряный (накоплено 25000 миль в течение года);
золотой (человек собрал 50000 миль за 12 месяцев);
платиновый (75000 миль получено за год).

Как получить карту с бонусами от Аэрофлота

Кредитные карты можно оформить через Сбербанк Онлайн, если компания сделала клиенту персональное предложение. Для этого пользователь заходит в личный кабинет в раздел «Предложения банка» и выбирает соответствующее сообщение. Забрать платежное средство можно в отделении, когда оно будет готово. В остальных случаях потребуется визит в офис компании. Премиальная кредитная карта выпускается только при оформлении персонального предложения для клиента.

Заявки принимают от граждан РФ в возрасте от 21 до 65 лет. Человек должен иметь временную или постоянную регистрацию в России. Дебетовые карты выдаются гражданам РФ, достигшим совершеннолетия. Заявка может подаваться через сайт банка. В обращении требуется указать:

Ф.И.О.;
реквизиты паспорта;
дату рождения;
номер участника бонусной программы Аэрофлота;
номер мобильного телефона;
e-mail;
иные данные.

Для получения платежного средства и заключения договора потребуется паспорт или иной документ, указанный в заявке. Карты изготавливают в срок до 10 дней. О готовности клиента информируют по СМС.

Подробная инструкция: как заказать дебетовую карту Сбербанка онлайн или в отделении банка.

Плюсы и минусы

Основное преимущество кобрендинговых платежных средств – начисление баллов, которые используются при оплате авиабилетов. Если человек часто путешествует, то подобная опция будет ему полезна. Держатель дебетовой карты практически не переплачивает за участие в программе. Например, Золотая карта Сбербанка обойдется держателю в 3000 рублей в год, а Золотая карта Аэрофлота – в 3500. Минус – бонусы Спасибо не начисляются (что выгоднее — можно сравнить, прочитав обзор условий бонусной программы Сбербанка).

У Сбербанка не самые привлекательные тарифы по кредитным картам. Например, держатель «Тинькофф Платинум» получает лимит до 300000 рублей с грейс-периодом до 55 дней. Ставка составляет от 12% годовых, а обслуживание – 520 рублей. Но если человек предпочитает пользоваться услугами Сбербанка, то стоит выбрать платежное средство с подключенной программой.

Еще один недостаток – ограниченное участие в программе Спасибо. Если человек активно тратит деньги, но не путешествует по миру, то стоит рассмотреть другие предложения Сбербанка. Также тарифы по кредитным картам предусматривают: