Услуга эквайринга в Сбербанке: условия и тарифы
Сфера использования безналичных платежей расширяется, поэтому компаниям, работающим с конечными потребителями, важно обеспечить прием оплаты банковскими картами. Для этого им требуется эквайринг: Сбербанк предлагает соответствующие услуги юридическим лицам и ИП.
Общая характеристика
Эквайринг подразумевает услугу по расчету банковскими картами с помощью терминалов или в интернете. Его использование позволяет:
- увеличить количество спонтанных покупок;
- снизить расходы на инкассацию;
- расширить круг клиентов за счет тех, кто привык всегда пользоваться банковской картой;
- упростить работу обслуживающего персонала (не требуется отсчитывать сдачу и контролировать подлинность банкнот).
Сбербанк предлагает организациям и ИП комплексное обслуживание:
- предоставляется оборудование для приема платежей в рассрочку или в безвозмездное пользование;
- проводится обучение персонала клиента работе с аппаратами, сотрудников регулярно приглашают на вебинары, им предоставляются наглядные материалы;
- обеспечивается техническая сторона проведения платежей.
Подключение организаций к системе занимает от 1 рабочего дня. Для пользования услугой не обязательно иметь расчетный счет в банке.
Предложения для торговых точек
Торговый эквайринг предназначен для организаций, предлагающих физическим лицам товары, услуги или работы. Сбербанк предлагает несколько вариантов обслуживания:
- автономные терминалы, передающие данные по Wi-Fi, проводной связи или мобильному интернету (интеграция с кассой не требуется);
- устройства для смартфонов, работающие через интернет (востребованы при приеме оплаты курьерами организации или в передвижных точках);
- онлайн-кассы Эвотор, соответствующие требованиям ФЗ-54;
- терминалы для стационарных кассовых аппаратов и вендингов, а также для паркоматов и торговых объектов самообслуживания.
Решения для интернет-магазинов
Компаниям, которые осуществляют продажи через электронные ресурсы, банк предлагает несколько опций:
- Соединение приложений для смартфонов и сайтов для проведения оплаты через мобильные телефоны.
- Оплата с помощью систем Apple Pay, Samsung Pay, Apple Pay.
- Расчеты через онлайн-кассу в соответствии с ФЗ-54 (можно арендовать, купить и подключить онлайн-кассу через Сбербанк).
- Проведение оплаты через социальные сети. Счета формируются через личный кабинет и отправляются клиенту. Решение позволяет размещать товары или предлагать услуги в мессенджерах и социальных сетях.
Работа ведется через личный кабинет, доступный и на смартфоне. Программа позволяет контролировать платежи, получать отчеты, выставлять счета через e-mail.
Условия и тарифы в 2019 году
С оборота на сайте или в мобильном приложении взимается следующая комиссия:
- 2% от платежа при общем обороте до 1 млн. в месяц;
- 1,8%, если месячный оборот превысил 1 млн. рублей.
В рамках услуги торгового эквайринга при объеме платежей до 30 000 рублей клиенты платят 2,5% от операции + 1000 рублей в месяц за 1 терминал. При большем обороте стоимость устанавливается индивидуально по договоренности сторон.
Как подключить и пользоваться
Для начала работы следует заполнить заявку на сайте Сбербанка. На главной странице выбрать «Малому бизнесу и ИП», затем на выпавшем окне «Открытие и ведение счета», и нажать на «Эквайринг».
Попав на указанную страницу следует нажать на «Подключить оплату по картам».
В обращении указывается:
- Ф.И.О. контактного лица;
- номер телефона для связи;
- город;
- ИНН;
- согласие на обработку личных данных.
После этого сотрудники банка свяжутся с клиентом и договорятся о встрече. Стороны обсуждают варианты обслуживания, количество необходимых терминалов, порядок обучения персонала и т.д.
Для подключения нужно заполнить заявление о присоединении к разработанным банком Условиям проведения расчетов, где указываются:
- сведения о предприятии-клиенте;
- данные о тарифе (тип эквайринга, величина процента от суммы операции, плата за обслуживание терминала и т.д.);
- подтверждение заключение договора;
- отметки банка;
- информация о торговых и сервисных точках организации, где будут работать терминалы.
После этого производится установка оборудования банка и обучение сотрудников клиента. Возможна ситуация, когда на торговом объекте уже есть терминалы – тогда сотрудники банка производят настройку оборудования. Владельцам интернет-магазинов предоставляется доступ к программным приложениям.
Люди рассчитываются с помощью банковских карт, деньги перечисляются на счет Сбербанка. Торговая компания направляет отчет по операциям, и деньги за вычетом платы за услугу поступают на расчетный счет клиента. Срок перевода зависит от того, в какой организации открыт счет, минимально – 1 рабочий день.
Преимущества и недостатки эквайринга в Сбербанке
Руководители и владельцы бизнеса выбирают Сбербанк по ряду причин:
- Понятные тарифы без дополнительных комиссий.
- Банк обеспечивает расчеты по картам Visa, UnionPay, MasterCard, МИР.
- Формирование отчетов по операциям каждые сутки, что предполагает ежедневные переводы на счет предприятия.
- Работу с клиентом ведет персональный менеджер, который сможет проконсультировать руководителей по поводу развития финансовой составляющей бизнеса.
- Доступ к системе бонусов «Спасибо», что позволяет найти новых потребителей. Упоминание о компании появится на сайте программы, а держатели карт Сбербанка получат дополнительную мотивацию для покупки товара или услуги.
Среди недостатков клиенты указывают тарифы – для небольших организаций и ИП есть варианты дешевле. Все зависит от величины месячного оборота и количества устанавливаемых терминалов.
Эквайринг в Сбербанке отвечает всем потребностям современного бизнеса, в том числе работающего с клиентами через интернет. Банк предоставляет различные устройства, которые подходят для приема платежей в стационарных и передвижных объектах, в пунктах самообслуживания. Для удобства компания может воспользоваться и услугами расчетно-кассового обслуживания: так, начинающим предпринимателям подойдет тарифный план «Легкий старт» от Сбербанка.
