Обзор ПИФов и облигаций «Райффайзенбанка»: динамика и доходность

Облигации«Райффайзенбанка» являются хорошим инструментом инвестирования денежных средств для тех, кто не любит риск. Доходность по ценным бумагам не слишком высокая, но надежность эмитента привлекает многих инвесторов. Динамика паев менее оптимистичная, но общая тенденция демонстрирует рост цен, что прямым образом говорит о доходности, хоть и долгосрочной. Рассмотрим особенности и доходность ЦБ «Райффайзенбанка».

Кратко об эмитенте

АО«Райффайзенбанк» был основан в 1996 году как дочерняя структура «Райффайзен Банк Интернациональ АГ». До 2007 года имел 100 % австрийский капитал и носил имя «Райффайзенбанк Австрия». С начала 2006 года по ноябрь 2007 года произошел процесс слияния с российским банком ОАО «ИмпэксБанк». После этого события АО «Райффайзенбанк» не выходит из ТОП-10 по объему вложений физических лиц и их кредитования, ТОП-15 российских банков по объему имеющихся активов. Финучреждение оказывает полный спектр услуг физическим и юридическим клиентам как в рублях, так и в иностранной валюте, обслуживание резидентов и нерезидентов РФ.

Обзор облигаций

АО «Райффайзенбанк»выпускает корпоративные биржевые облигации в рублях, как правило,краткосрочные. Номинальная стоимость составляет 1000 руб. Эмиссия проводится в документарной форме на предъявителя. Срок обращения по облигациям составляет 3 или 5 лет.

Также облигациям «Райффайзенбанка» характерны:

  • Возможное досрочное погашение по оферте.
  • Периодичность купонных выплат – 2-4 раза в год.
  • Переменный купон от 0,01 до 11,4% годовых, постоянный порядка 11% годовых.

В последние 2-3 года банк практически не проводил эмиссию, а некоторые выпуски были аннулированы. Это не говорит о финансовых проблемах,напротив, «Райффайзен» отказывался от выпуска ЦБ на фондовый рынок.

Если проанализировать прошедшие выпуски,«Райффайзенбанк» своевременно погашает все долговые обязательства. При этом объем эмиссии довольно большой и составляет 5-10 млрд рублей.

По данным на начало декабря 2018 года готовится 7 выпусков корпоративных облигаций с номиналами 1000 руб. Объем эмиссии зависит от выпуска и составит 5 –10 мрдл рублей, как и предыдущие.

ПИФы «Райффайзенбанка»: обзор, динамика, особенности

ПИФы – это удобный инструмент для инвестирования денежных средств с целью дальнейшего получения прибыли. Паи «Райффайзена» пользуются популярностью ввиду надежности банковского учреждения и грамотной структуры.

Управляющей компанией паевых инвестиционных фондов АО «Райффайзенбанка» является «Райффайзен – Капитал». Под его началом 17 ПИФов:

ПИФ Вид инвестирования Доходность за 2018 г., %
Облигации Облигации российских эмитентов 1,80
Корпоративные облигации Облигации отечественных эмитентов 4,10
Акции Акции российских эмитентов 16,78
Дивидендные акции Акции отечественных эмитентов 9,57
Индекс ММВБ голубых фишек Акции российских эмитентов 21,98
Сырьевой сектор Акции отечественных компаний по добыче, переработке и сбыту сырья 32,12
Потребительский сектор Акции российских компаний, нацеленных на внутренний спрос отечественного рынка -14,73
Электроэнергетика Акции российских компаний энергетического сектора -11,04
Индустриальный Акции отечественных компаний, связанных с производством 11,29
Долговые рынки развитых стран Облигации компаний с развитой экономикой 12,14
США Акции компаний американского фондового рынка 15,03
Фонд активного управления Глобальный рынок иностранных акций 6,71
Развивающиеся рынки Акции компаний развивающихся стран 5,01
Европа Инвестирование в европейский фондовый рынок -3,64
Информационные технологии Акции глобальных высокотехнологических иностранных корпораций 8,28
Золото Инвестирование в золото 5,71
Драгоценные металлы Инвестирование в драгоценные металлы 8,94

Минимальная сумма первоначального вложения – 50 000 руб. Последующие взносы – от 10 000 руб. Условия сравнительно жесткие, в сравнении, например, с ВТБ-Капитал, но рост доходности стабилен.

В 2018 году самую большую прибыльность показал фонд «Сырьевой сектор», а самую большую убыточность – фонды «Электроэнергетика»и «Потребительский сектор». Если смотреть динамику за последние 3 года,наибольшее увеличение стоимости паевпроизошло у фондов

  1. «Электроэнергетика» (92,55%).
  2. «Сырьевой сектор» (82,10%).
  3. «Индустриальный» (84,40%).

Только один фонд за 3 года ушел в убыток – это «Долговые рынки развитых стран» (-9,76 %), но в масштабах 5 лет наблюдается доходность в 61,4%.

Приобрести облигации можно через любой брокерский счет, в том числе – через ИИС. Чтобы купить пай «Райффайзенбанка» необходимо обратиться в подразделение банка. При себе достаточно иметь паспорт и наличные, также деньги можно перечислить со счета в «Райффайзенбанке». Повторные операции проводятся лично или через онлайн-банкинг Raiffeisen CONNECT. Срок зачисления денег на лицевой счет – до 5 банковских дней.

АО «Райффайзенбанк» характеризуется высокой надежностью. Облигации обладают большей доходностью, по сравнению с вкладами, а динамика ПИФов отличается высокими процентами при инвестировании на срок 3-5 лет. Для удобства на сайте банка есть простой калькулятор, рассчитывающий предполагаемую доходность пая.

Читайте также
Подпишись на новости!
Adblock
detector