Выгодные вложения в облигации в 2018 году

Степень доходности российских облигаций находится в прямой зависимости от учетной ставки Центрального банка. Соответственно, чем она выше, тем больше прибыли может получить физическое лицо от своего вложения. Финансовый рынок облигаций в 2018 году постепенно демонстрирует рост индекса корпоративных, муниципальных и государственных ценных бумаг.

Облигации

Напомним, что облигации – это ценные бумаги, имеющие свою номинальную стоимость, владелец которых может получить финансовую прибыль в предварительно оговоренный срок. Они представляют собой вид заимствования с определенной доходностью для держателя. Эмитент получает выгоду от выпуска облигаций в качестве своевременного привлечения денежных средств со стороны.

Облигации стабильно приносят доход своему владельцу. Фиксированная сумма позволяет в обозначенный период времени получать денежные средства от вложений. Аналогом облигаций принято считать банковские депозиты. Однако в последних присутствует посредник, которым выступает банк, во многом по этой причине доходность депозитов ниже.

Инвестиционный портфель в РФ можно сформировать из облигаций трех видов:

Самыми надежными долгосрочными вложениями считаются государственные бумаги, но по корпоративным есть возможность быстро получить более высокий доход. Необходимо регулярно пополнять портфель ценных бумаг, но при этом вкладывать средства в бизнес компаний, финансовое состояние которых улучшается с каждым годом. Если покупать облигации надежных организаций, то риска потери средств практически не существует. Более того, кроме купонного дохода, есть возможность заработать на курсовой разнице облигаций, например, продать их на пике роста цены, не дожидаясь срока погашения.

Рейтинг облигаций с самой высокой доходностью

Российский рынок облигаций предоставляет возможности инвестирования для физлиц, у которых имеются свободные денежные средства. ОФЗ – традиционный финансовый инструмент, характеризующийся стабильной доходностью. Муниципальные бумаги пока не так привлекательны для широкого круга инвесторов. Корпоративный же рынок облигаций в РФ является наиболее перспективным с высокими темпами роста.

ОФЗ

В инвестиционном портфеле облигации федерального займа занимают, пожалуй, ключевое место. Эти бумаги бывают двух типов: с фиксированным и с плавающим купоном. В первом случае владелец облигаций получит сумму дохода, которая не зависит от изменений финансового рынка. Фиксированный уровень доходности интересен, когда ставка ЦБ начинает снижаться. К таким облигациям относят ОФЗ 26208 и ОФЗ 26220. Обзор лучших облигаций с постоянным доходом приведен на рисунке ниже.

Обзор лучших облигаций

Доходность ценных бумаг с плавающим купоном непосредственно зависит от ставки РУОНИА. Интересными будут в этом случае облигации федерального займа с кодом 24019 и 29011. Рассчитать доход в ситуации с плавающим купоном можно только по специальному калькулятору, где указывается процентная ставка, срок вращения облигаций, стоимость ценных бумаг.

Доходность ценных бумаг

Иногда по плавающему купону можно получить больший доход, нежели в случае с фиксированной ставкой. Все дело в неопределенности относительно ставки ЦБ. Если она в течении года не снизиться более, чем на 1%, то инвестирование будет прибыльным.

Муниципальные

В России облигации муниципального значения без учета реинвестирования приносят доход в пределах 7,5-7,8% годовых. Размер доходности рассчитывается также благодаря специальному облигационному калькулятору. В нем указывается стоимость купона, длительность обращения финансовых средств, номинал, процент дохода и прочие сведения.

Муниципальные облигации

Корпоративные

Все рублевые облигации корпоративного характера имеют переменный купон. Расчеты дохода в этом случае будут корректными, если ставка купонного дохода будет привязана к дате ближайшей оферты. К примеру, ценная бумага может быть погашена досрочно, в зависимости от принятого на предприятии решения, либо продолжит вращаться на финансовом рынке, а прекратит свое существование только по решению инвестора. Разумеется, прибыль владельца облигаций будет минимальной, если наступит досрочное погашение. Однако, в этом случае человек сможет забрать свои деньги и вложить их в более прогрессивный и перспективный проект.

В число наиболее надежных брокерских компаний и банков, через которые можно купить облигации, относят:

  • «Финам»;
  • «БКС Брокер»;
  • Сбербанк;
  • «ВТБ Брокер»;
  • «Открытие Брокер» и др.

Как правило, рискованные бумаги способны принести большой доход, но это возможно лишь в случае благоприятного положения рынка. Самые доходные на текущий момент корпоративные облигации РФ представлены на рисунке ниже.

Самые доходные на текущий момент корпоративные облигации РФ

Рассматривая наиболее эффективные отрасли для финансовых вложений, стоит отметить энергетику. Маловероятно, что инвесторы окажутся здесь без прибыли, так как в условиях российского рынка конкуренты отсутствуют. Дефолт здесь практически невозможен. Согласно отчетам за 2017 год, энергетические компании увеличивают свою прибыль. Выручка постепенно растет, долг снижается. Подобная ситуация зафиксирована и в первом полугодии 2018 года.

Рекомендации, как сформировать выгодный портфель

Согласно последним изменениям в законодательстве, с 1 января 2018 году граждане, ставшие инвесторами и владельцами купонного дохода по корпоративным облигациям, будут обязаны уплачивать налог, если выручка составит более, чем ставка 14,25%. Соответствующие изменения отражены в Федеральном законе и внесены в НК РФ.

На законодательном уровне освобождаются от уплаты налогов с прибыли по облигациям физические лица, владеющие ценными бумагами, эмитированными с 01.01.2017 по 31.12.2020. При этом средний уровень доходности составляет 9,1-9,5%.

Ниже в таблице приведен список облигаций, прибыль по которым освобождена от уплаты подоходного налога частными лицами.

Список облигаций, прибыль по которым освобождена от уплаты подоходного налога

Чтобы сформировать выгодный инвестиционный портфель, следует изучить финансовый рынок РФ. Нужно вкладывать свои финансовые активы в хорошо развитые и развивающиеся перспективные компании, доход которых растет из года в год.

Занимаясь выгодными финансовыми вложениями, человек получает возможность:

  • стать обеспеченным и независимым;
  • расширить торговые горизонты, выходя на новый уровень заработка;
  • поберечь свою нервную систему и время и вместе с тем иметь пассивный доход.

Новичку стоит заняться этим вопросом с изучения сути инвестирования. Все зависит от возможностей и суммы, которую хочется получить на выходе. Рекомендуется на начальном этапе выбирать стабильные инструменты с не самой высокой доходностью, диверсифицируя состав портфеля. Если один актив подорожал, а другой подешевел, следует закрыть дорогостоящий и неприбыльный проект, вложить дополнительные средства в покупку более дешевого, но доходного актива. К примеру, чтобы получить прибыль, для начала можно инвестировать средства в один из топовых банков РФ – Сбербанк, облигации которого можно приобрести непосредственно в отделениях.

Читайте также
Подпишись на новости!
Adblock
detector