Выгодные вложения в облигации в 2018 году

Степень доходности российских облигаций находится в прямой зависимости от учетной ставки Центрального банка. Соответственно, чем она выше, тем больше прибыли может получить физическое лицо от своего вложения. Финансовый рынок облигаций в 2018 году постепенно демонстрирует рост индекса корпоративных, муниципальных и государственных ценных бумаг.

Облигации

Напомним, что облигации – это ценные бумаги, имеющие свою номинальную стоимость, владелец которых может получить финансовую прибыль в предварительно оговоренный срок. Они представляют собой вид заимствования с определенной доходностью для держателя. Эмитент получает выгоду от выпуска облигаций в качестве своевременного привлечения денежных средств со стороны.

Облигации стабильно приносят доход своему владельцу. Фиксированная сумма позволяет в обозначенный период времени получать денежные средства от вложений. Аналогом облигаций принято считать банковские депозиты. Однако в последних присутствует посредник, которым выступает банк, во многом по этой причине доходность депозитов ниже.

Инвестиционный портфель в РФ можно сформировать из облигаций трех видов:

Самыми надежными долгосрочными вложениями считаются государственные бумаги, но по корпоративным есть возможность быстро получить более высокий доход. Необходимо регулярно пополнять портфель ценных бумаг, но при этом вкладывать средства в бизнес компаний, финансовое состояние которых улучшается с каждым годом. Если покупать облигации надежных организаций, то риска потери средств практически не существует. Более того, кроме купонного дохода, есть возможность заработать на курсовой разнице облигаций, например, продать их на пике роста цены, не дожидаясь срока погашения.

Рейтинг облигаций с самой высокой доходностью

Российский рынок облигаций предоставляет возможности инвестирования для физлиц, у которых имеются свободные денежные средства. ОФЗ – традиционный финансовый инструмент, характеризующийся стабильной доходностью. Муниципальные бумаги пока не так привлекательны для широкого круга инвесторов. Корпоративный же рынок облигаций в РФ является наиболее перспективным с высокими темпами роста.

ОФЗ

В инвестиционном портфеле облигации федерального займа занимают, пожалуй, ключевое место. Эти бумаги бывают двух типов: с фиксированным и с плавающим купоном. В первом случае владелец облигаций получит сумму дохода, которая не зависит от изменений финансового рынка. Фиксированный уровень доходности интересен, когда ставка ЦБ начинает снижаться. К таким облигациям относят ОФЗ 26208 и ОФЗ 26220. Обзор лучших облигаций с постоянным доходом приведен на рисунке ниже.

Обзор лучших облигаций

Доходность ценных бумаг с плавающим купоном непосредственно зависит от ставки РУОНИА. Интересными будут в этом случае облигации федерального займа с кодом 24019 и 29011. Рассчитать доход в ситуации с плавающим купоном можно только по специальному калькулятору, где указывается процентная ставка, срок вращения облигаций, стоимость ценных бумаг.

Доходность ценных бумаг

Иногда по плавающему купону можно получить больший доход, нежели в случае с фиксированной ставкой. Все дело в неопределенности относительно ставки ЦБ. Если она в течении года не снизиться более, чем на 1%, то инвестирование будет прибыльным.

Муниципальные

В России облигации муниципального значения без учета реинвестирования приносят доход в пределах 7,5-7,8% годовых. Размер доходности рассчитывается также благодаря специальному облигационному калькулятору. В нем указывается стоимость купона, длительность обращения финансовых средств, номинал, процент дохода и прочие сведения.

Муниципальные облигации

Корпоративные

Все рублевые облигации корпоративного характера имеют переменный купон. Расчеты дохода в этом случае будут корректными, если ставка купонного дохода будет привязана к дате ближайшей оферты. К примеру, ценная бумага может быть погашена досрочно, в зависимости от принятого на предприятии решения, либо продолжит вращаться на финансовом рынке, а прекратит свое существование только по решению инвестора. Разумеется, прибыль владельца облигаций будет минимальной, если наступит досрочное погашение. Однако, в этом случае человек сможет забрать свои деньги и вложить их в более прогрессивный и перспективный проект.

В число наиболее надежных брокерских компаний и банков, через которые можно купить облигации, относят:

  • «Финам»;
  • «БКС Брокер»;
  • Сбербанк;
  • «ВТБ Брокер»;
  • «Открытие Брокер» и др.

Как правило, рискованные бумаги способны принести большой доход, но это возможно лишь в случае благоприятного положения рынка. Самые доходные на текущий момент корпоративные облигации РФ представлены на рисунке ниже.

Самые доходные на текущий момент корпоративные облигации РФ

Рассматривая наиболее эффективные отрасли для финансовых вложений, стоит отметить энергетику. Маловероятно, что инвесторы окажутся здесь без прибыли, так как в условиях российского рынка конкуренты отсутствуют. Дефолт здесь практически невозможен. Согласно отчетам за 2017 год, энергетические компании увеличивают свою прибыль. Выручка постепенно растет, долг снижается. Подобная ситуация зафиксирована и в первом полугодии 2018 года.

Рекомендации, как сформировать выгодный портфель

Согласно последним изменениям в законодательстве, с 1 января 2018 году граждане, ставшие инвесторами и владельцами купонного дохода по корпоративным облигациям, будут обязаны уплачивать налог, если выручка составит более, чем ставка 14,25%. Соответствующие изменения отражены в Федеральном законе и внесены в НК РФ.

На законодательном уровне освобождаются от уплаты налогов с прибыли по облигациям физические лица, владеющие ценными бумагами, эмитированными с 01.01.2017 по 31.12.2020. При этом средний уровень доходности составляет 9,1-9,5%.

Ниже в таблице приведен список облигаций, прибыль по которым освобождена от уплаты подоходного налога частными лицами.

Список облигаций, прибыль по которым освобождена от уплаты подоходного налога

Чтобы сформировать выгодный инвестиционный портфель, следует изучить финансовый рынок РФ. Нужно вкладывать свои финансовые активы в хорошо развитые и развивающиеся перспективные компании, доход которых растет из года в год.

Занимаясь выгодными финансовыми вложениями, человек получает возможность:

  • стать обеспеченным и независимым;
  • расширить торговые горизонты, выходя на новый уровень заработка;
  • поберечь свою нервную систему и время и вместе с тем иметь пассивный доход.

Новичку стоит заняться этим вопросом с изучения сути инвестирования. Все зависит от возможностей и суммы, которую хочется получить на выходе. Рекомендуется на начальном этапе выбирать стабильные инструменты с не самой высокой доходностью, диверсифицируя состав портфеля. Если один актив подорожал, а другой подешевел, следует закрыть дорогостоящий и неприбыльный проект, вложить дополнительные средства в покупку более дешевого, но доходного актива. К примеру, чтобы получить прибыль, для начала можно инвестировать средства в один из топовых банков РФ – Сбербанк, облигации которого можно приобрести непосредственно в отделениях.

Отзывы и вопросы

Добавить отзыв или вопрос о тарифе

Идеи домашнего заработка

Как заработать, не выходя из дома. Способы заработка для пенсионеров, мам в декрете и школьников. Прибыльное дело для мужчин. Полезные навыки для заработка без доступа к Интернету.

Подробнее
Порядок налогообложения доходов от операций с облигациями

Порядок налогообложения дохода по облигациям в 2018 году. Особенности расчета налога по купонному проценту и прибыли при погашении. Налоговые льготы по облигациям.

Подробнее
Что нужно знать о налогах на прибыль от торговли акциями

Налог с торговли акциями: как считается, кем удерживается. Заполнение и подача декларации по форме 3-НДФЛ. Льготы и налоговые вычеты

Подробнее
Единый личный кабинет Центробанка для участников финансового рынка

Информационный обмен между Центральным банком России и зарегистрированными на территории РФ участниками финансового рынка. Новая версия личного кабинета Центробанка и его возможности. Преимущества и недостатки новой версии. Пошаговый алгоритм создания учетной записи

Подробнее
Как узнать, готова ли карта Сбербанка, и отследить статус ее изготовления

Как узнать, готова ли карта Сбербанка – основные способы и статусы готовности. Сроки изготовления карточек разных типов. Сколько времени карта храниться в отделении банка.

Подробнее
Заполнение справки по форме банка в Сбербанке

В каких случаях может понадобиться справка по форме банка, требования Сбербанка. Что указывается в документе, подробная информация. Бланк для заполнения.

Подробнее
Условия открытия специального счета по 44-ФЗ и 223-ФЗ в Сбербанке

Спецсчет в Сбербанке – описание услуги. Порядок открытия, требования к клиенту и необходимые документы. Особенности и дополнительные услуги.

Подробнее
Как в Сбербанке взять ипотеку на дом с земельным участком

Ипотека на дом с земельным участком в Сбербанке – условия, процентные ставки, виды кредитных программ. Требования к заемщикам, объекту недвижимости, документам. Плюсы и минусы кредитования в Сбербанке.

Подробнее

Как вам мой сайт

Просмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...
Здравствуйте! В данной статье есть информация, что: «Условия получение льготы – хранение денег или активов не менее 3 лет. Причем это касается всех сумм, с которых был получен вычет.Пример: инвестор внес 400 000 рублей в 2018 году и получил вычет – эти деньги должны храниться на счету до 2021 года. В 2019 году внесено еще 400 000 рублей для получения второго вычета – эта сумма должна пролежать на счету в виде денег или ценных бумаг до 2022 года. С третьим вычетом ситуация точно такая же: на каждую внесенную сумму можно получить только один возврат НДФЛ, а с момента ее внесения должно пройти более 36 месяцев. То же касается счета типа Б, чтобы налог не взимался, деньги должны пролежать от 3 лет.» Кроме Вашего сайта то, что деньги каждый раз должны лежать три года, чтобы получить налоговый вычет я не нашел. Получается чтобы получить вычет по типу Б инвестор должен инвестировать несколько лет, потом что называется «залечь на дно» и ничего не делать со своими облигациями и через три года после последней операции с ценными бумагами закрыть счет, иначе налоговых льгот не получит? Разве такой счет можно назвать инвестиционным? Вопрос: могли бы Вы дать мне какую либо ссылку, кроме Вашего сайта, где это вопрос конкретно разъясняется?
Геннадий / 07.01.2019
comments
Adblock detector