«Фонд перспективных облигаций» – инвестиции для физических лиц

«Фонд перспективных облигаций» является одним из многочисленных ПИФов компании «Сбербанк Управление Активами». Под началом грамотных финансовых аналитиков средства вкладываются в гособлигации и ценные бумаги, выпущенные коммерческими компаниями, принося пайщикам регулярный доход. Рассмотрим подробнее, в чем особенность фонда и как стать инвестором.

Сбербанк

Особенности ФПО

Для выгодной работы на международном или российском фондовом рынке инвестору требуется понимать специфику обращения облигаций и колебания ставок. Без знаний и опыта легко совершить ошибку – неверно выбрать тип и выпуск облигаций, купить или продать их в неудачное время. ПИФ «Фонд перспективных облигаций» Сбербанка создан для тех, кто не имеет времени или возможности самостоятельно управлять активами. Физические лица приобретают пай, передавая деньги профессиональным аналитикам. Под началом опытных специалистов они вкладываются в доходные облигации. По истечении периода пайщик получает свой доход – процент от прибыли.

Цель создания фонда – предоставить населению возможность получить доход, вложив средства в надежные ценные бумаги. При этом предпочтительны компании второго и третьего эшелона, доходность которых выше ставок по вкладам. Однако при выборе главное внимание уделяется тому, насколько облигация в будущем периоде вырастет в цене. Также важно, чтобы эмитент был надежным.

В 2018 году «Фонд перспективных облигаций» состоит в тройке самых доходных ПИФов за последние три года, а также первый по величине привлеченных средств и прибыльности. Инвестор, вложив в него средства, может заработать деньги за счет увеличения стоимости облигаций и начисления процентов (купонный вид дохода).

Структура фонда – это более 10 различных направлений инвестирования. Большая часть, порядка 24,7%, составляют финансы. Среди прочих – гособлигации, энергоносители, недвижимость, транспорт и машиностроение, прочие отрасли.

Структура фонда

Всего под началом «Сбербанк Управление Активами» организовано 20 ПИФов: «Еврооблигации», «Глобальный долговой рынок», «Потребительский сектор», «Добрыня Никитич», «Илья Муромец», «Америка», «Глобальное машиностроение», «Европа», и другие.

Условия инвестирования

ПИФ является профессиональным участником фондового рынка. Ресурсы компании и опыт аналитиков дают возможность населению получать доход, просто вкладывая деньги. Но фонд устанавливает определенные условия, на которых основывается сотрудничество и совместная инвестиционная деятельность:

  • Минимальный размер вложения, если пай покупается в личном онлайн-профиле или через приложение для мобильных устройств, – 1 тыс. руб., а если в отделении Сбербанка или Управляющей компании – 15 тыс. руб.
  • Приобретение пая сопровождается взиманием комиссии (надбавки) в размере 0,5% для сумм более 3 млн. руб. и 1% до 3 млн. руб.
  • Погашение пая сопровождается удержанием комиссии (скидки) в размере 0%, если инвестор владеет паем более 732 дней, 1% — от 181 до 731 дня, 2% — от 0 до 180 дней.
  • Максимальный срок вложения не ограничен.
  • Доступна функция пополнения пая в любое время и использование его как копилки.
  • Разрешено снимать средства (погашать пай) и при этом не терять накопленный доход.

Если клиент в дальнейшем захочет вложить деньги для следующих покупок паев, то минимальная сумма для этого установлена в размере 1 тыс. руб. Кроме этого, он может поменять пай одного фонда на другой без уплаты комиссии.

Инвесторы, которые купили пай после 1 января 2014 года и продали его дороже после трех или более лет владения, освобождаются от уплаты НДФЛ с полученной прибыли. Это правило касается сумм, не превышающих 3 млн. руб.

Как стать пайщиком

«Сбербанк Управление Активами» – это отечественная финансовая структура, у которой есть специальная лицензия, позволяющая вести деятельность с рисковыми облигациями. Вложение средств в «Фонд перспективных облигаций» доступно всем гражданам РФ, достигшим совершеннолетнего возраста. Для этого будущему инвестору нужно обратиться в любое отделение, которое предоставляет такую услугу. Со списком офисов можно ознакомиться на сайте Сбербанка.

Фонд перспективных облигаций

Весь процесс покупки делиться на следующие этапы:

  1. Консультация со специалистом «Фонда перспективных облигаций» (клиенту следует подробно разъяснить свои ожидания по поводу вложения денег).
  2. Подбор портфеля. Для сбалансирования рисков специалисты часто рекомендуют кроме облигаций этого фонда вкладывать деньги в другие ПИФы.
  3. Заполнение заявления на открытие банковского счета (при себе должен быть гражданский паспорт). Счет нужен для управления денежными средствами – пополнения и оплаты пая или вывода средств.
  4. Составление заявления для приобретения пая. В нем обязательно указывают в какие продукты инвестор решил вложить деньги. Чтобы сделать правильный выбор, рекомендуется подробно и внимательно изучить всю информацию.
  5. Внесение средств. Положить деньги можно наличными через кассу банка, перечислением с карты на специальные реквизиты или на открытый ранее счет (с него можно в дальнейшем переводить деньги для увеличения размера вклада). Если со счета в Сбербанке переводить деньги на счет ПИФа, то комиссия взиматься не будет.

Все вышеописанные этапы не занимают много времени. Для консультации клиент может обратиться к специалисту по номеру: 8(800)1003111, а также в подразделение Сбербанка. Кроме этого, на сайте «Сбербанк Управление Активами» и непосредственного самого банковского учреждения можно найти подробные данные о фонде, цене пая в конкретную дату, увидеть динамику и уровень доходности. Например, можно отдельно сформировать отчет за 7 дней, месяц или год. Там же можно найти готовые обзоры и составленные графики по уменьшению и увеличению доходности и даже документацию.

Динамика стоимости пая

Плюсы и минусы ПИФа

Прежде чем принять решение по поводу вложения денег в ПИФы, будущему инвестору рекомендуется увидеть все положительные и отрицательные стороны «Фонда Перспективных Облигаций». К плюсам можно отнести следующие моменты:

  1. Инвестору не нужно получать специальные знания, достаточно правильно выбрать пай (все дальнейшее управление деньгами остается за профессионалами).
  2. Большая экономия времени (самостоятельно анализировать рынок и следить за курсом нет необходимости, так как это задача управляющего фонда).
  3. Благодаря наличию на сайте банка онлайн-калькулятора можно заранее рассчитать доходность вложения.
    Доход от вложений
  4. Гарантированная надежность, так как эта сфера экономики находится под жестким контролем у государства (риск потери средств сведен к минимуму, действия фондов четко регламентируются и управляющие компании могут работать только после получения соответствующей государственной лицензии).
  5. Приобрести пай может практически каждый гражданин, благодаря небольшой минимальной сумме вложения.
  6. Уплачивать налоги нужно только с полученной прибыли (если ее нет, налог с вложенной суммы не взимается).
  7. Для минимизации уровня риска инвестор может купить паи не одного фонда, а нескольких. За счет этого инвестиционный портфель станет более устойчивый к изменениям на рынке.
  8. Можно удаленно работать в системе из любой точки мира. Достаточно иметь ПК с выходом в интернет или смартфон, на который можно установить мобильное приложение банка.

Однако, несмотря на наличии большого списка положительных моментов от вложения средств в «Фонд перспективных облигаций», можно выделить и несколько отрицательных:

  • Уплата комиссионных (при продаже инвестору пая устанавливается наценка, а при покупке фондом скидка).
  • Получение хорошего дохода доступно только при долгосрочном вложении. Инвестировать следует не менее чем на 12 месяцев.

Доходность фонда, определенная за последние три года, показывает, что приобретение пая – это гораздо выгоднее, чем открывать рублевые вклады, накопительные или сберегательные счета. Фонд предназначен для физических лиц, которые не обладают специальными знаниями, но хотят получить доход в перспективе с небольшим уровнем риска.

Читайте также
Подпишись на новости!
Adblock detector